Обзор услуг депозитария в Банке Москвы

Оглавление:

• Введение
• Условия
• Документы
• Конкуренты
• Отзывы
• Вывод

Введение

Банк Москвы предлагает все услуги депозитария, которые востребованы на рынке ценных бумаг, а также сопутствующие услуги. Предусматривается как бумажный, так и электронный документооборот. С клиентами работают профессионалы. Кроме того, достоинством являются низкие цены на обслуживание.

Условия

Обмен документами производится с использованием:

• Электронной цифровой подписи;
• Системы SWIFT;
• Бумажных документов с оригинальными подписями;
• При помощи факса.

Таким образом, предусматриваются все возможные формы документооборота. Поэтому в зависимости от конкретной ситуации всегда можно выбрать наиболее удобный способ.

Специалисты аттестованы ФСФР России.

Сотрудники обеспечивают индивидуальный подход к клиентам, в том числе персональные решения для оптимизации учёта, хранения и операций с ценными бумагами.

Тарифы, действующие в данном банке, являются самыми низкими на рынке аналогичных услуг:

Услуга	Стоимость
Открытие, ведение и закрытие счёта депо	Бесплатно
Изменение данных в анкете	Бесплатно
Отмена поручений по счёту депо	700 ₽ за одно поручение
Инвентарные операции	По фактическим затратам
Приём, учёт и хранение ценных бумаг	Бесплатно
Открытие счёта номинального держателя у ведущего депозитария, регистратора, реестродержателя	3 000 ₽
Снятие ценных бумаг с хранения и учёта	700 ₽ за одно поручение
Зачисление или списание бумаг в натуральной форме	1 000 ₽ за одно поручение
Переводы между счетами депозитария	700 ₽ за поручение
Перевод бумаг в залоге между счетами депо внутри депозитария	1 400 ₽ за поручение
Перемещение ценных бумаг по поручению депонента	700 ₽ за поручение
Приём сертификатов эмиссионных бумаг	10 ₽ за лист, но не меньше 40 ₽ и не больше 700 ₽
Выдача сертификатов эмиссионных бумаг	10 ₽ за лист, но не меньше 500 ₽
Блокирование и разблокирование бумаг по поручению клиента	1 400 ₽ за поручение
Обременение ценных бумаг	0,1% размера сделки, но не меньше 1 400 ₽ и не больше 10 000 ₽
Прекращение обременения	1 400 ₽
Гарантированная поставка бумаг без платежа с контролем поступления денег на счёт клиента	0,1% от суммы, но не меньше 15 000 ₽ и не больше 500 000 ₽
Проверка соответствия документов требованиям держателя реестра и консультирование клиента	Бесплатно
Предоставление отчёта о проведённых операциях	Бесплатно
Предоставление выписки со счёта или раздела	100 ₽ за выписку
Выдача дубликатов документов	50 ₽ за лист
Выдача дубликатов счетов, счетов-фактур и актов оказанных услуг	Бесплатно
Хранение и учёт прав на неэмиссионные ценные бумаги (кроме паёв)	До 1 000 000 ₽ – 0,3% годовых, но не меньше 300 ₽; От 1 000 000 до 50 000 000 ₽ – 0,25% годовых, но не меньше 300 ₽; От 50 000 000 до 500 000 000 ₽ — 0,18% годовых, но не меньше 300 ₽; Свыше 500 000 000 ₽ – 0,1% годовых, но не меньше 300 ₽
Хранение и учёт прав на эмиссионные бумаги и паи	До 1 000 000 ₽ – 0,08% годовых, но не меньше 300 ₽; От 1 000 000 до 500 000 000 ₽ – 0,06% годовых, но не меньше 300 ₽; От 500 000 000 до 1 000 000 000 ₽ – 0,05% годовых, но не меньше 300 ₽; Свыше 1 000 000 000 ₽ – 0,02% годовых, но не меньше 300 ₽
Перечисление доходов на счёт депонента в Банке Москвы	Бесплатно
Перечисление доходов на счёт депонента в другом банке	0,2% но не меньше 400 ₽ и не больше 6 000 ₽
Извещения о действиях эмитентов	Бесплатно
Получение информации от эмитента по запросу клиента	2 000 ₽ за зпрос без учёта НДС
Предоставление информации о держателях, владеющих более чем 1% голосующих акций эмитента	2 000 ₽ за запрос
Выдача копий документов по запросу клиента	50 ₽ за лист без учёта НДС
Предоставление информации о выплатах в пользу клиента по его ценным бумагам	100 ₽ за сведения по одному эмитенту
Подача документов по поручению клиента на участие в оферте	5 000 ₽ за запрос без учёта НДС
Представительство клиента на собрании акционеров	9 500 ₽ без учёта НДС
Открытие эмиссионного счёта депо и другие операции по счёту	По соглашению сторон
Другие услуги	По соглашению сторон

У банка имеются корреспондентские отношения с известными депозитариями, в числе которых: ЗАО НКО «Национальный расчетный депозитарий»,  ClearStreambanking, ОАО Банк ВТБ и ЗАО «ВТБ 24», ГК «Банк развития и внешнеэкономической деятельности» (Внешэкономбанк), Euroclear Bank. Для банковского депозитария открыты счета номинального держателя многими профессиональными регистраторами, действующими на рынке ценных бумаг.

При электронном документообороте предоставляется возможность в режиме он-лайн контролировать получение документов адресатами, а также интегрировать обмен документами с внутренними информационными системами – бухгалтерией – бэк-офисом и другими.

Предоставляются следующие услуги:

1. Базовые:

   • Инкассация и перевозка бумаг;
   • Расчёт цены портфеля ценных бумаг на рынке для депонента;
   • Предоставление консультаций;
   • Управление счетами депо с участием распорядителя, оператора счёта или попечителя;
   • Перерегистрация ценных бумаг в реестрах и вышестоящих депозитариях;
   • Совершение расчётов по ценным бумагам в формах «поставки против платежа» и «поставки/получения свободных от платежа»;
   • Осуществление расчётов по биржевым и внебиржевым сделкам;
   • Учёт и хранение любых ценных бумаг;
   • Открытие и ведение счетов депо в установленных законодательством видах;

2. Сопутствующие:

   • Сопровождение кредитных сделок под залог ценных бумаг;
   • Сопровождение операций по залогу и другому обременению;

3. Сопровождение корпоративных действий в взаимодействия с эмитентами:

   • Информационная поддержка;
   • Отслеживание действий эмитента, обслуживание этих действий и предоставление клиенту информации о них и возможных последствиях;
   • Подготовка предложений для минимизации ущерба клиенту;
   • Представление интересов клиента в отношениях с эмитентом;
   • Содействие разработке и оптимизации, снижению рисков, реализации схем, связанных с покупкой пакетов акций;

4. Поддержка депонентов при осуществлении прав по ценным бумагам:

   • Содействие в осуществлении прав;
   • Получение доходов, их проверка и перечисление.

Документы

Для открытия счёта физического лица в депозитарий требуются следующие документы:

• заявление на открытие счёта депо;
• договор об открытии счёта депо;
• анкета депонента;
• документ, удостоверяющий личность (для граждан России: паспорт, свидетельство о рождении – при недостижении 14 лет, заграничный паспорт, паспорт моряка, документ воинского учёта, временное удостоверение личности гражданина, другие документы в соответствии с законодательством; для иностранных граждан: паспорт или другой документ, признаваемый международным договором; для лиц без гражданства: вид на жительство, разрешение на временное проживание, иные документы, признаваемые международными договорами; для беженцев: свидетельство о рассмотрении ходатайства, удостоверение беженца). Иностранные граждане и лица без гражданства представляют также копии миграционных карт, копии разрешений на пребывание;
• свидетельство о регистрации в качестве предпринимателя, копия письма о присвоении кодов ОКВЭД – для предпринимателей;
• документ о постановке на налоговый учёт – при наличии;
• для представителей – надлежаще заверенная доверенность, анкета представителя, копия паспорта.

После приёма документов подписывается акт сдачи-приёма.

Конкуренты

Для сравнения можно рассмотреть операции с ценными бумагами в Росавтобанке, Промсвязьбанке, банке «Авангард», банке «Траст» и МДМ Банке.

В Росавтобанке гражданам предлагаются вложение денег в общий фонд банковского управления, передача сбережений в доверительное управление, брокерское обслуживание, услуги на внебиржевом рынке, услуги депозитария. В порядке инвестирования в Общий фонд банковского управления деньги вкладываются в ценные бумаги, от роста котировок которых можно получить прибыль. Банк предоставляет посредника во всех проводимых операциях, который оказывает квалифицированную поддержку и обеспечивает успех сделок клиента. В рамках Общего фонда банковского управления клиент может работать с финансовыми инструментами, на фондовом или финансовом рынке. Кроме того, деньги могут быть вложены в драгоценные металлы, опционы или фьючерсы, активы других государств.

При доверительном управлении деньги передаются Банку и используются в качестве инструмента для инвестиций. Клиенту гарантируется защита от банкротства. Деньги будут храниться в Центральном Банке РФ на специальных счетах. Каждый клиент обслуживается индивидуально. Гарантируется конфиденциальность его данных. Банком разрабатывается наиболее выгодная финансовая стратегия. Для доверительного управления принимаются деньги в сумме не меньше 3 000 00 рублей. Минимальный срок договора о доверительном управлении равен 1 году. Банк удерживает в свою пользу 0,1% размера активов каждый месяц. И 20% от полученной прибыли каждый год.

В рамках брокерского обслуживания возможно предоставление гражданам доступа к сделкам по купле-продаже государственных, муниципальных  и (или) корпоративных ценных бумаг на таких биржах, как РТС, ММВБ, фондовая биржа «Санкт-Петербург». Также оказываются услуги посредника на внебиржевых рынках. Обслуживание возможно при посредничестве личного менеджера, предоставляемого клиенту или при помощи программы для торговли через Интернет. Эти услуги позволяют начать работу с небольших сумм, получить доступ к разным площадкам, работать в реальном времени, проводить операции за один рабочий день, формировать отчётность, аналитику и сопроводительную информацию, получать индивидуальные консультации. Действуют гибкие комиссии. Общий объём сделок, совершённых в течение одного рабочего дня, может достигать 15 000 000 рублей. Комиссия в зависимости от объёма сделок составляет от 0,1% до 0,02%, причём чем больше сумма, тем меньше комиссия. Расчёты производятся в американских долларах по текущему курсу. Тарификация обслуживания не облагается НДС. Клиент погашает суммы фактических расходов Банка. Комиссия списывается каждый день – в рабочий день, следующий за датой совершения сделки.

На внебиржевых рынках клиенты Банка могут покупать и продавать ценные бумаги. Банк работает с любыми векселями – корпоративными и банковскими. Доход от сделки с векселем может составлять от 4,5% до 8,25% годовых. Векселем можно обеспечить возврат займа. Для получения векселя следует перевести деньги на счёт в Банке или внести наличные, а также подписать договор о купле-продаже. Ставка по депозитным сертификатам и векселям в зависимости от  вкладываемых сумм – от 4,5% до 8,25%. Сумма – от 100 000 до 50 000 000 и выше. Срок – от 31 до 365 дней.

Депозитарное обслуживание включает работу с документарными и бездокументарными ценными бумагами. Предусматриваются такие услуги, как открытие и ведение счетов ДЕПО, хранение сертификатов по ценным бумагам, получение доходов от сделок с ценными бумагами и выплата таких доходов, ведение учёта прав на ценные бумаги, перерегистрация таких прав, регистрация сделок по обременению ценных бумаг обязательствами, проведение расчётов по сделкам, предметом которых выступают ценные бумаги, погашение купонов ценных бумаг. Открытие счёта – 150 рублей. Учёт и хранение ценных бумаг – от 0,005% до 0,08%, но не меньше 300 рублей. Зачисление денег на счёт – 120-150 рублей. Выписки и истории выдаются бесплатно, дубликаты – за 30-60 рублей. Заключить договор на инвестиционное обслуживание Банка может любое совершеннолетнее лицо, предъявившее паспорт.

В Промсвязьбанке можно вложить деньги в открытые и закрытые паевые инвестиционные фонды или акции. При вложении в открытые инвестиционные фонды деньги передаются в управляющую компанию, которая образует из них единый фонд. Этот способ вложения капитала не требует от пайщика специальных знаний, поэтому доступны для наиболее широкого круга граждан. Деньги вкладываются в ценные бумаги также различными способами, а именно в акции, в «Сбалансированный» фонд, в облигации, в глобальные фонды.  Объём активов, инвестируемый в акции крупных отечественных компаний, может достигать 100%, в акции предприятий со средним и малым капиталом может быть инвестировано до 30% капитала. В ценные бумаги, выпущенные одной компанией, может быт вложено не больше 15% капитала. Все вложения осуществляются в рублях. Минимальная сумма для инвестирования составляет 3 000 рублей. Дополнительные покупки для владельцев паёв возможны на сумму от 1 000 рублей. Фонд в своих правилах может установить другие минимальные размеры инвестиций для подачи заявок. Вознаграждение управляющего составляет 2,95% от стоимости чистых активов в год. Скидки управляющего при погашении паёв в срок 1-180 дней — 2%, в срок 181-365 дней — 1,5%, в срок 366-731 дней — 1%, в срок 732-1096 дней — 0,5%, в срок больше или равный 1097 дней — 0%.

Вложения в закрытые паевые инвестиционные фонды может осуществляться тремя способами: проект «Доступное жильё»; проект «Доступное жильё 2»; проект «Доступное жильё 3». Инвестирование в проект «Доступное жильё» предполагает вложение капитала в строительство домов экономичного класса на территории Московской области.  Управляющая компания «Промсвязь» выступает доверительным управляющим фондом. Ею покупаются квартиры в строящихся домах малоэтажного строительства, по завершении которого квартиры из фонда продаются, пайщикам выплачивается доход при погашении их паёв, а фонд завершает работу. При выборе квартира для покупки в расчёт принимаются доступность, цены на квартиры, юридический риск, статус и опыт застройщика, а также другие параметры. Важное условие – успешная реализация жилья в первой очереди строительства, выполнение застройщиками обязательств перед покапателями недвижимости. Фондом рассматриваются проекты, стоимость квартир в которых составляет от 1,5 до 2,5 миллионов рублей.  Проект «Доступное жильё 2» работает по схеме, аналогичной ранее рассмотренному проекту. Жильё также находится в Московской области и принадлежит к экономичному классу, а при его выборе учитываются те же критерии. Проект «Доступное жильё 3» отличается тем, что цена пая меньше, чем цена квартиры. Минимальная сумма инвестирования – 500 000 рублей. Проект планируется реализовать в течение трёх лет.  Из фонда можно выйти досрочно. Недвижимость находится в Подмосковье – жилой комплекс «Коренёвский форт».

Инвестиционные услуги на рынке ценных бумаг позволяют заключить договор в любом отделении Банка, вносить абонентскую плату по гибким тарифам, получать скидки на комиссию брокера с учётом сроков обслуживания, пользоваться маржинальными кредитами от 9% годовых, совершать сделки с ценными бумагами и денежные переводы; в торговой системе QUIK, пользоваться бесплатным доступом к модулям webQUIK, webQUIK mobile, работать со счётом на компьютере, смартфоне при подключении к сети Интернет, пользоваться услугами персонального инвестиционного консультанта, пользоваться бесплатной аналитической поддержкой, получить статус квалифицированного инвестора, получать справки 2-НДФЛ в офисах Банка и на почтовый адрес. Заключить инвестиционный договор может совершеннолетнее лицо, предъявившее паспорт.

В банке «Авангард» в рамках брокерского обслуживания предоставляются услуги по покупке и продаже ценных бумаг по поручениям клиентов и за их счёт, а также удалённому доступу QUIK для совершения клиентами операций на фондовом рынке. В системе QUIK все операции совершаются в реальном времени. С помощью данной системы возможны получение информации о ходе торгов на фондовом рынке, контроль за изменениями портфеля, самостоятельная покупка ценных бумаг с использованием заявок разных типов, визуализация данных в графических формах разных типов и применением элементов технического анализа. Клиент для получения услуг заключает брокерский и депозитарный договор. Это можно сделать в Центральном офисе банка. На пользование системой QUIK заключается дополнительное соглашение к договору о брокерском обслуживании. Минимальная сумма, которую необходимо внести на брокерский счёт для его открытия, составляет 30 000 рублей. Для профессиональных инвесторов это небольшая сумма, а для начинающих может быть высокой. В других кредитных организациях действуют предложения с меньшими первоначальными взносами. Счета депо открываются, ведутся и закрываются бесплатно. Комиссия за хранение – 0,1% номинала. За другие операции взимается плата в размере от 30 до 3 000 рублей или от 0,05% до 0,1%. Воспользоваться услугами банка по управлению ценными бумагами может любое лицо, достигшее 18 лет. Для заключения договора требуется паспорт.

В Банке Траст предлагаются услуги по составлению финансовых стратегий, поиску инвесторов, юридическая помощь, посредничество  в торговых операциях, операции с облигациями в рублях и иностранной валюте,  торговля акциями. Стоимость услуг рассчитывается в индивидуальном порядке.

В МДМ Банке в рамках инвестиционных услуг осуществляются операции с векселями и акциями, предоставляется брокерское обслуживание, помощь в торговле на валютных рынках. Стоимость услуг рассчитывается индивидуально для каждого клиента.

Отзывы

Отзывы об услугах депозитария в Банке Москвы положительны.

Так, автор одного из отзывов отмечает, что доволен обслуживанием. Сотрудники обеспечивают своевременное информирование обо всех действиях эмитента, документооборот удобен и безопасен, консультации оказываются грамотно и профессионально. Тарифы на обслуживание, действительно, низкие.

Вывод

Услуги депозитария в Банке Москвы представляют собой комплекс действий профессиональных сотрудников, направленный на обеспечение интересов владельцев ценных бумаг и осуществление их прав. Предусматриваются удобные и безопасные формы документооборота, низкие тарифы на обслуживание.

Достоинства услуг:

• Профессионализм.
• Широкий спектр.
• Разнообразные формы.
• Низкая стоимость.

Недостатки услуг:

• не обнаружено.

---