Обзор: карта для путешественников от Промсвязьбанка — трансаэро

Содержание:

• Введение
• Условия
• Документы
• Конкуренты
• Отзывы
• Заключение

Введение: что вам даст карта Трансаэро

Кредитные и дебетовые карты Трансаэро от Промсвязьбанка представляют собой партнёрские платёжные инструменты, выпускаемые совместно с компанией «Трансаэро» и позволяющие их держателям не просто получать и хранить деньги или пользоваться кредитной картой, но и участвовать в бонусной программе и накапливать бонусы на счёте. Затем бонусы можно обменять на премиальные полёты и повышение качества обслуживания. Карты выпускаются в трёх категориях – Классической, Золотой и Платиновой. Для разных категорий действуют разные условия.

Условия

Для карт кредитных Трансаэро действуют следующие условий кредитования, различающиеся в зависимости от категории платёжного инструмента.

Кредитный лимит	Процентная ставка	Дополнительные возможности
По карте Трансаэро Classic
До 150 000 рублей	27,9% годовых	Услуга по SMS-информированию (полгода – бесплатно); Бесплатный Интернет-банк PSB-Retail; Возможность участия в банковской программе привилегий.
По карте Трансаэро Gold
До 600 000 рублей	25,5% годовых	Услуга по SMS-информированию (год – бесплатно); Обслуживание круглосуточно в приоритетном порядке по выделенной телефонной линии службы поддержки Банка; Доступ к консьерж-сервису для получения информации, бронирования транспорта и покупки билетов, организации путешествий; Доступ к страховым программам «Защита карты» и «Защита путешественников; Экстренная выдача наличных или замена карты при её потере за границей; Возможность участия в программе привилегий от Банка; Доступ к программе «Мир привилегий Visa».
По карте Трансаэро Platinum
До 1 000 000 рублей	21% годовых	Услуга по SMS-информированию (год – бесплатно); Обслуживание круглосуточно в приоритетном порядке по выделенной телефонной линии службы поддержки Банка; Доступ к консьерж-сервису для получения информации, бронирования транспорта и покупки билетов, организации путешествий; Доступ к страховым программам «Защита карты» и «Защита путешественников; Экстренная выдача наличных или замена карты при её потере за границей; Возможность участия в программе привилегий от Банка; Доступ к программе «Мир привилегий Visa».

По всем картам предоставляется период беспроцентного кредитования до 55 дней.

Каждая категория карт предполагает свою систему начисления баллов:

Приветственные баллы при открытии карты	Баллы при списании с карты каждых 100 рублей		Баллы в неделю, на которой клиент празднует день рождения
	В России	За границей
По карте Трансаэро Classic
200 баллов	1 балл	2 балла	2 балла при списании каждых 100 рублей
По картам Трансаэро Gold
400 баллов	1,5 балла	3 балла	3 балла
По картам Трансаэро Platinum
800 баллов	2 балла	4 балла	4 балла

Данный порядок одинаков как для кредитных, так и для дебетовых карт.

На счета всех платёжных инструментов начисляются баллы при полётах рейсами компании «Трансаэро».

Баллы рассчитываются после списания денег со счёта и выплачиваются до 15 числа следующего месяца.

Также по всем картам предоставляется возможность повышения уровня обслуживания:

1. По картам Трансаэро Classic:
• Регистрация в аэропорту на стойке бизнес-класса;
• Регистрация в аэропортах «Внуково» и «Домодедово» на стойке «Трансаэро Привилегия»;
• Предоставление повышенного приоритета при ожидании рейса;
• Обслуживание в офисах компании «Трансаэро» и бронирование в приоритетном порядке.
2. По картам Трансаэро Gold, в дополнение ко всем привилегиям по карте Трансаэро Classic:
• В аэропорту «Домодедово» — получение одного приглашения в бизнес-зал «Трансаэро» при заказе билетов классов Y, H, Q;
• Возможность провоза дополнительных 10 килограммов багажа бесплатно;
• Предоставление балльного кредита до 1 500 баллов ежегодно;
3. По картам Трансаэро Platinum, в дополнение к привилегиям по карте Трансаэро Gold:
• Возможность провоза ручной клади на 15 килограммов больше;
• Предоставление балльного кредита до 3 000 баллов ежегодно.

Если до оформления карты Трансаэро Промсвязьбанка клиент уже участвовал в программе привилегий, то достаточно указать свой номер участника при оформлении карты. Накопленные баллы сохранятся.

По дополнительным картам открываются отдельные бонусные счета.

Чтобы получить информацию о состоянии бонусного счёта, следует:

• Зайти на персональную страницу клиента на сайте компании «Трансаэро» http://www.transaero.ru/www.transaero.ru;

• Зайти в раздел «Баллы Трансаэро» Интернет-банка PSB-Retail;
• Обратиться в клиентскую группу «Привилегия» по телефонам (495) 788-80-80, доб. 5 (для Москвы) или 8-800-200-23-76 (для других регионов России) ежедневно с 9.00 до 20.00;
• Отправить запрос на e-mail privilege@transaero.ru.

На обслуживание кредитных карт действуют следующие тарифы:

Услуга	По карте Трансаэро Classic	По карте Трансаэро Gold	По карте Трансаэро Platinum
Обслуживание основной карты (в год)	890 рублей или 30 долларов или евро	2 900 рублей или 95 долларов или евро	7 900 рублей или 260 долларов или евро
Обслуживание первой дополнительной карты (в год)	450 рублей или 15 долларов или евро	Для Классической каты – бесплатно; Для Золотой – 1 450 рублей или 5 долларов или евро	Для Классической и Золотой карт – бесплатно; для Платиновой карты – 3 950 рублей или 130 долларов или евро
Обслуживание последующих дополнительных карт (в год)		Для Классической карты – 450 рублей или 15 долларов или евро; Для Золотой карты — 1 450 рублей или 45 долларов или евро	Для Классической карты — 450 рублей или 15 долларов или евро; Для Золотой карты — 1 450 рублей или 45 долларов или евро
Обслуживание карты при отсутствии операций	В размере остатка на счёте, но не больше 1 000 рублей или 33 долларов или евро
Срочное начало или возобновление расчётов по карте	450 рублей или 15 долларов или евро	1 450 рублей или 45 долларов или евро	3 950 рублей или 130 долларов или евро
Минимальный платёж по кредиту в месяц	5% суммы займа	10% суммы займа
Штраф за задержку очередного платежа	20% годовых в день
Выдача наличных в банкоматах и пунктах выдачи Промсвязбанка и других банков в пределах дневного лимита	3,99%, но не меньше 299 рублей. Лимит – до 150 000 рублей в день и до 600 000 рублей в месяц	3,99%, но не меньше 299 рублей. Лимит – до 400 000 рублей в день и до 1 500 000 рублей в месяц	4,9%, но не меньше 299 рублей или 11 долларов или евро. Лимит – до 500 000 рублей в день, до 2 000 000 рублей в месяц
Выдача наличных в банкоматах и пунктах выдачи этого и других банков сверх дневного лимита	Дополнительно 2% от величины превышения. Лимит – до 600 000 рублей в месяц	Дополнительно 2% от величины превышения. Лимит – до 1 000 000 рублей в месяц	Дополнительно 2% от величины превышения. Лимит – до 1 000 000 рублей.
Услуга по SMS-информированию (кроме бесплатных периодов по каждой карте)	599 рублей или 22 доллара или евро		Бесплатно
Экстренная выдача наличных при потере карты за границей	—	—	5 800 рублей или 194 доллара или евро
Экстренная замена карты при её потере за границей	—	—	3 800 рублей или 280 долларов или евро
Доступ к Интернет-банку PSB-Retail	Бесплатно
Скидка при аренде банковских сейфов	5%	10%	15%

На обслуживание дебетовых карт установлены следующие цены:

Услуга	По карте Visa Classic	По карте Visa Gold	По карте Visa Platinum
Обслуживание основной карты в первый год	Бесплатно
Обслуживание основной карты в последующие годы	Бесплатно
Обслуживание дополнительной карты	450 рублей	1 450 рублей	3 000 рублей
Срочное начало расчётов по основной карте	Невозможно
Срочное начало расчётов по дополнительной карте	450 рублей	1 450 рублей	3 000 рублей
Возобновление расчётов после перевыпуска карты до истечения срока действия	3 000 рублей
Услуга по SMS-информированию	499 рублей / год
Овердрафт	23% годовых
Минимальный платёж в месяц	5%
Штраф за задержку возврата заёмных денег	20% годовых в день
Выдача наличных в Промсвязьбанке	Без комиссии
Выдача наличных в банкоматах и пунктах выдачи других банков	1%, но не меньше 199 рублей. Дневной лимит – 500 000 рублей, месячный лимит – 2 000 000 рублей
Выдача наличных в любых банках с превышением дневного лимита	Дополнительно 2% от суммы превышения. Лимит – 1 000 000 рублей
Переводы между счетами клиента	Без комиссии
Переводы предпринимаеям и юридическим лицам	0,1%-0,5%, но не меньше 29 и не больше 1 000 рублей
Переводы через банкоматы и дистанционные сервисы других банков	1%-1,99%, но не меньше 30 и не больше 2 000 рублей
Конвертация	1,99%
Выдача информации по счёту в других банках	15 рублей
Прекращение операций по карте	1 500 рублей
Расследование необоснованных претензий клиента	900 рублей
Срочная выдача карты при потере в другой стране	8 300 рублей
Срочная выдача наличных при потере карты в другой стране	5 800 рублей

Документы

Дебетовая карта выдаётся любому совершеннолетнему лицу, предъявившему паспорти заключившему договор.

Получить кредитную карту может клиент, который:

• Имеет гражданство России;
• достиг 21 года, но не достиг 63 лет;
• постоянно зарегистрирован или фактически проживает в регионе работы Банка;
• работает в общей сложности не меньше года;
• имеет два контактных телефона: стационарный рабочий и личный мобильный.

Следует обратить внимание на то, что при наличии положительной кредитной истории, готовую карту с лимитом не больше 100 000 рублей можно получить при первом визите в Банк с документами, указанными в перечне ниже.

Для оформления договора на кредитную карту потребуются:

• паспорт;
• подтверждение дохода, которым выступает один из следующих документов:

— справка 2-НДФЛ;

— заграничный паспорт, в котором должна быть отметка о выездах в другие страны в предыдущие полгода;

— свидетельство о регистрации транспорта – иностранного автомобиля не старше 7 лет или отечественного автомобиля не старше 5 лет, или иностранного мотоцикла не старше 5 лет;

— выписка по счёту в банке, отражающую операции за предыдущие полгода (должна быть заверена банком);

— выписка по счёту в Промсвязьбанке, отражающая операции за предыдущие полгода;

— выписка по счёту вклада в Промсвязьбанке, сумма на котором должна быть не меньше размера кредита, на который претендует заёмщик;

— справка о доходах, выданная работодателем по его форме, отражающая доход за предыдущий месяц и заверенная подписями уполномоченных должностных лиц и печатью организации.

Конкуренты

Аналогичную кредитную карту можно получить в Банке ВТБ24. В этом Банке карты Трансаэро могут быть Классическими, Золотыми или Платиновыми. Кредитный лимит в соответствии с перечисленными категориями составляет 300 000, 600 000 и 750 000 рублей, процентная ставка соответственно 19%, 18% и 17% годовых.

Предусматривается период беспроцентного кредитования до 50 дней. Стоимость обслуживания Классической карты составляет 0 рублей в течение первого года и 900 рублей в последующие, Золотой карты – соответственно 2 000 и 4 000 рублей в год, Платиновой – 5 000 и 10 000 рублей в год. За оплату картой первой покупки на Классическую карту начисляются 200 приветственных баллов, Золотую – 400 баллов, Платиновую – 800 баллов. При списании с карты каждых 90 рублей на Классическую карту начисляется 1 балл, на Золотую – 1,5 балла, на Платиновую – 2 балла. В день рождения клиента и два дня после него, а также при полётах рейсами компании «Трансаэро» начисляются двойные баллы.

Держателям Классических карт предоставляются возможность регистрации на выделенных стойках «Привилегия», приоритет в листах ожидания, страховые программы на выбор клиента, пользование дисконтными программами от партнёрских компаний, возможность оформления до пяти дополнительных карт для себя или близких людей. Владельцы Золотых карт могут пользоваться бесплатным Интернет-банком, SMS-сервисом, бесплатным «Консьерж-сервисом», дисконтными программами от компаний-партнёров ВТБ24, возможностью регистрации на выделенных стойках «Привилегия», повышенным приоритетом в залах ожидания, приглашением в бизнес-залы «Трансаэро» по прибытии в аэропорт «Домодедово», а также дополнительные приглашения для спутников по билетам, которые были оплачены в соответствии с тарифами класса Q и более высоких классов, дополнительным провозом 10 кг багажа бесплатно, балльными кредитами в размере до 1 000 баллов в течение года, бесплатной страховой программой «Защита путешественников».

Обладателям Платиновых карт предоставляются в дополнение е возможностям по Золотым картам балльные кредиты до 3 000 баллов в течение года, возможность провоза ручной клади массой 15 кг на 2 места, возможность пользования страховой программой «Продлённая гарантия», при которой возможно продлить гарантийный срок на купленные товары, стоимость которых превышает 50 американских долларов, на срок до двух лет, медицинской помощью (врачебных консультаций, срочной доставки лекарств, срочной эвакуации) за границей, юридической поддержкой за пределами России, экстренными услугами по блокировке и замене карты, выдаче наличных денег, телефонных консультаций, программой «Мир привилегий Visa» в путешествиях, покупках и посещении ресторанов, а также предоставление скидок а размере до 75% по платёжным инструментам Visa в гостиницах разных стран мира, программой Airport Speed Pass (право приоритетной регистрации на самолёты, ускоренного прохождения контроля и сопровождение багажа, эксклюзивные услуги в аэропортах), получением приглашений на специальные события и мероприятия. Для получения кредитной карты клиент должен быть не моложе 21 года для женщин и 23 лет для мужчин и не старше 60 лет для лиц обоего пола (при наличии открытого вклада больше 500 000 рублей в ВТБ24 максимальный возраст увеличивается до 65 лет), иметь регистрацию по месту жительства или фактического проживания в регионе обслуживания.

Дебетовые карты Трансаэро выдаются в Газпромбанке, СМП Банке, НОМОС-Банке, Московском Индустриальном Банке и Банке Открытие.

В Газпромбанке такие карты выпускаются также в трёх категориях. При открытии Классической карты начисляются 100 баллов, Золотой – 200 баллов, Платиновой – 400 баллов. За расчёты картой начисляются при списании каждых 100 рублей, з долларов или 2,3 евро по Классической карте 1 балл, по Золотой – 1,5 балла, по Платиновой – 2 балла. На счета Зарплатных карт приветственные баллы не начисляются. Возможности и привилегии по картам те же, что и в других кредитных организациях, рассмотренных ранее. Обслуживание обойдётся в 850 рублей для Классических карт, 2 500 рублей для Золотых и 7 500 рублей для Платиновых – как основных, так и дополнительных.

Повторное изготовление карты при утрате её или ПИН-кода стоит 450 рублей для Классической и 1 800 для Золотой и Платиновой, а при выходе из строя магнитной полосы, ошибке в номере участника программы, смене персональных даных – 200 рублей для Классической и Золотой, 400 рублей для Платиновой. Срочно изготовить можно за 600 рублей Классическую карту, за 1 200 рублей Золотую и за 1 800 рублей Платиновую. Наличные снимаются в Газпромбанке без комиссий, в партнёрских банках – за 0,5%, в других банках – за 1%,но не меньше 120 рублей. Внесение наличных в Газпромбанке – без комиссии, в партнёрских банках – за 0,5%. Переводы внутри Банка – без комиссии, в партнёрские банки – при суммах до 5 000 рублей – за 50 рублей, при более крупных суммах – за 1%. Выписка по счёту в Газпромбанке – бесплатно, в других банках – за 3-15 рублей.

Первоначальный взнос для выдачи Классической карты – 0 рублей, Золотой – 10 000 рублей, Платиновой – 20 000 рублей. Для дополнительных карт взнос отсутствует. Экстренный выпуска карты при утере – за 6 900 для Классической, 7 700 рублей для Золотой и бесплатно для Платиновой. Срочная выдача наличных при утере карты – за 5 400 рублей по Классической и Золотой, бесплатно для Платиновой. Воспрепятствование через платёжные системы незаконному использованию карты – за 1 500 рублей для Классической, 3 000 рублей для Золотой и бесплатно для Платиновой. Владельцем карты может стать любое лицо, достигшее 14 лет, которое может оплатить обслуживание. Требуется только паспорт.

В СМП Банке карта «Трансаэро» может быть Стандартной, Золотой или Платиновой. Стоимость обслуживания составляет соответственно 600 рублей, 2 400 рублей и 7 000 рублей или эквивалентные суммы в долларах или евро в год. По картам MasterCardStandard начисляются 100 баллов при оплате первой покупки, 25 баллов за первый платёж, по 1 баллу за списание каждых 100 рублей, 3 долларов или 2,5 евро, а также 50 баллов, если остаток средств на счёте превышает 100 000 рублей, 3 000 долларов или евро. По Золотым картам начисляются 200 баллов за первый платёж, 50 баллов за первый платёж по дополнительной карте, по 1,5 балла за списание каждых 100 рублей или 3 долларов или 2,5 евро, а также 50 баллов за остаток на счёте свыше 100 000 рублей. По Платиновой карте начисляются 400 баллов за первый платёж по основной карте, 100 баллов за первый платёж по дополнительной карте, по 2 балла за списание каждых 100 рублей, 3 долларов или 2 евро и 50 баллов за остаток на счёте свыше 100 000 рублей. Предоставляются возможности, аналогичные программе в Газпромбанке, но масса дополнительного багажа ограничивается 10 килограммами, а по Платиновым картам предоставляется скидка на аренду банковских сейфов в размере 25%.

В НОМОС-Банке карты «Трансаэро» могут быть Классическими, Золотыми или Платиновыми. На счёт платёжного инструмента начисляются по Платиновым картам 400 баллов при первой в первые 3 месяца с даты открытия счёта, 200 баллов при первом расчёте картой, при списании каждых 80 рублей по 1 баллу, по 2 балла за списание каждых 80 рублей в качестве подарка в День рождения клиента, по 1 баллу за списание каждых 300 рублей наличными со счёта. На остаток средств начисляется по 1 баллу за каждую 1 000 рублей. По Золотым картам начисляются 400 баллов за первый платёж в первые 3 месяца, 200 баллов в следующие 3 месяца, по 1 баллу при списании каждых 100 рублей, двойные баллы в неделю рождения клиента и по 1 баллу за каждые 300 рублей, снятые наличными. По Классическим картам начисляются 200 баллов в первые 3 месяца, 100 баллов в следующие 3 месяца, по 1 баллу за списание каждых 80 рублей, двойные баллы в неделю рождения клиента, по 1 баллу за снятие каждых 300 рублей наличными. Стоимость обслуживания – от 600 до 2 900 рублей с учётом категории карты.

В Московском Индустриальном Банке карта «Трансаэро» относится к Классической категории. Стоимость обслуживания – 600 рублей или 24 доллара или 18 евро в год. Для открытия карты необходим первоначальный взнос 6 000 рублей, 200 долларов или 170 евро. При открытии карты производится начисление 200 баллов в качестве приветствия, а в процессе использования – по 1 баллу за списание с карты каждых 100 рублей.

В Банке Открытие при оформлении платёжных инструментов начисляются 100 баллов по Классическим картам, 200 баллов по Золотым картам и 400 баллов по Платиновым. За списание со счетов названных карт каждых 100 рублей, 4 долларов или 2,7 евро начисляются соответственно по 1 баллу, 1,5 балла и 2 балла. Карта действует в течение 2 лет. Стоимость годового обслуживания составляет 850 рублей.

Отзывы

Положительные отзывы о кредитных картах Трансаэро от Промсвязьбанка обусловлены удобной системой начисления баллов, невысокой стоимостью обслуживания, высоким уровнем сервиса, большим количеством дополнительных возможностей.

Отрицательные отзывы о кредитных картах связаны с низкими кредитными лимитами по Классическим и Платиновым картам, высокими процентными ставками.

Отзывы о дебетовых картах положительны.

Вывод

Кредитные и дебетовые карты Трансаэро от Промсвязьбанка представляют собой партнёрские платёжные инструменты, позволяющие накапливать баллы при расчётах картой, пользоваться дополнительными возможностями и привилегиями при совершении перелётов. Карты выпускаются в трёх категориях, для каждой из которых действуют свои условия. Предусматриваются невысокая стоимость обслуживания, выгодный порядок начисления баллов, высокий уровень сервиса и широкий спектр дополнительных возможностей. Одновременно с этим по кредитам установлены высокие ставки, а по Классической и Платиновой картам достаточно низкие кредитные лимиты.

Достоинства карт:

1. Выгодная система начисления баллов.
2. Высокий уровень сервиса.
3. Невысокая стоимость обслуживания.

Недостатки карт:

1. Высокие процентные ставки по кредитным картам.
2. По Классической и Платиновой кредитным картам – небольшие лимиты.

---