Кредит на чужой паспорт


На сегодняшний день, огромное количество разнообразных банков предлагают широкий спектр программ по кредитованию. Но в тоже время, высокая популярность кредитов среди населения, является причиной появления различных афер, связанных с незаконным получением кредитных средств на основании чужих документов.

В каких случаях может произойти получение кредита по чужому паспорту?

В основном такие преступные махинации происходят в двух случаях:

  • В случае утери или кражи паспорта, если человек вовремя не заявил об этом в соответствующие органы;
  • В случае если работник банка, получив копию паспорта другого человека, подаст ее от лица владельца этого документа на оформление кредита.

В первом случае, если паспорт потерян или был украден, то этим могут воспользоваться злоумышленники. Происходит подделка документов. Переклеивается фотография и подделывается печать. После чего, злоумышленник может пойти и получить по вашему паспорту кредит.

Во втором случае, ситуация несколько другая. Дело в том, что специфика работы банка такова, что с клиентом непосредственно напрямую работает только один представитель банка. Он один проверяет оригинал документа, удостоверяющего личность, возвращая оригинал владельцу, а заверенные копии добавляет в архив. В таком случае он может подать копию документа от лица чужого человека, и таким образом, преступным способ получить деньги.

Следует отметить, что данные виды преступных махинаций являются возможными для реализации только в том случае, если для получения кредита необходимо предоставление только одного документа – паспорта. Если помимо него требуются также и другие документы, подтверждающие личность, то это значительно затрудняет возможность оформления кредита по чужому паспорту.

Если на паспорт человека оформляется кредит без его согласия, то, как правило, он узнает об этом только тогда, когда ему приходит извещение о просрочке платежа. Иногда в такой ситуации, человек считает такое уведомление просто какой-то ошибкой и выбрасывает его, не придав этому необходимое значение. Это является распространенной ошибкой. В таком случае можно оказаться в суде с большим долгом, о котором человек даже раньше не слышал.


Каким образом можно обезопасить себя от подобных неприятных ситуаций?

  1. Не стоит доверять свои документы посторонним лицам. Если вам нужно сделать копию, то лучше сделайте ее самостоятельно. Паспорт, другие документы, а также их копии следует хранить дома, или в надежном месте с ограниченным доступом третьих лиц;
  2. При потере или краже паспорта немедленно подавайте заявление об этом в полицию. Затем проходите процедуру по восстановлению документов. Даже в том случае, если документы были возвращены вам нашедшим их человеком бесплатно, или же за вознаграждение, все равно замените их на новые;
  3. Проверяйте кредитную историю, особенно после того, как ваши документы оказались в руках посторонних людей. Проверять свое кредитное досье можно бесплатно один раз в год. Таким образом, вы сможете обезопасить себя от неприятных ситуаций в дальнейшем;
  4. Необходимо внимательно относиться ко всем извещением, которые вы получаете из банков и кредитных организаций, даже если вы лично не оформляли никаких кредитов. Если извещение пришло на ваше имя, лучше всего позвонить и уточнить, с какой целью оно было вам отослано. Если вам скажут что это просто ошибка или рекламная рассылка это одно, а если банк имеет к вам какие-то претензии, то нужно немедленно назначать встречу с представителем этого банка и разобраться в чем дело.


27 комментариев к этой записиОставьте ваш комментарий
  1. Здравствуйте. Поступаю на работу в IGS консалтинг, там потребуют паспорт для создания пластиковой карточки с ID номером работника. Можно ли доверить паспорт или нет? Что мне спросить или узнать чтобы быть в безопасности? Спасибо.

    • Если вы поступаете на работу официально, то паспорт доверить можно. Если же вы работает по устному договору, то лучше не стоит.

  2. Вот такое явление:
    В пансионате на озере Яльчик, в Марий Эл, во время конференции «СТРУКТУРА И ДИНАМИКА МОЛЕКУЛЯРНЫХ СИСТЕМ»2012. Руководство пансионата забирает паспорта на время проживания. Вызванная полиция, поговорила с руководством и сказал, что паспорта лежат в сейфе, и типа вам их вернут. На сколько действия руководства пансионата законно, правильны ли действия полиции?
    Чем чревато такая отдача паспорта, для его владельца?
    Спасибо.

    • К сожалению, я не могу комментировать данную ситуацию, т.к. не являюсь юристом. Но если вам полиция сказала, что вернут паспорта, значит, вернут. Однако, меня в этой ситуации настораживает сам факт изъятия паспортов. Для чего их взяли? На каком основании? Насколько я помню, паспорт у вас может забрать только полиция, при заранее обговоренных в законе случаях, и паспортный стол. Так что факт изъятия паспортов подозрителен.

    • Статья 19.17 КоАП РФ Незаконное изъятие удостоверения личности гражданина (паспорта) или принятие удостоверения личности гражданина (паспорта) в залог.

      ВНИМАНИЕ: ЗА ЭТО АДМИНИСТРАТИВНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ПРЕДУСМОТРЕНА!

  3. Здравтвуйте. Мошенники могут оформить загранпаспорт только отправив копии паспорта или просто если знают паспортные данные? Забыла испорченное заявление на загран забрать с копицентра.

    • Сегодня почти все банки при заключении договора делают фотографию заёмщика. Поэтому если на вас другой человек взял кредит, вы просто приходите в тот банк, где кредит был оформлен и говорите, чтобы сверили фотографии. На этом основании пишите заявление и с вас снимают этот кредит.

  4. * то есть оформить не загран , а кредит.

  5. Я ищу способы взять кредит через посредника, т.к. плохая ки. Он предлагает скинуть скан паспорта. Думаю, это опасно?

    • Однозначно ответить об опасности нельзя. Нужно знать, что кредит на ваше имя он взять, скорее всего, не сможет, т.к. все крупные банки в обязательном порядке сегодня делают ваше живое фото. Даже если вы покупаете всего лишь сотовый телефон. С другой стороны, раз вам частный кредитор даёт деньги, он хочет получить все данные вашего паспорта. Чтобы исключить возможность подделки номеров и прочих данных он просит скан паспорта. Конечно, и это можно подделать, особенно если вы владеете навыками работы в Photoshop, но, согласитесь, далеко не все люди умеют это делать. Поэтому, я не думаю, что обычный скан вашего паспорта сможет вам значительно навредить. Даже в самом худшем варианте, вы можете просто заявить в полицию, что ваш паспорт украли и получите новый.

  6. Кажется нашла частного кредитора. Просит копию паспорта или скан, прозвучало даже, мол в идеале конечно лучше оригинал. Поторапливает. О себе никакой информации не дал кроме имени. Позвонил сам по моему объявлению. Предлагает встретиться. Сказал что все нотариально оформим. Не знаю, очень боюсь наткнуться на очередных мошенников. Стоит ли верить?

    • Самое главное — не делайте предоплат. Вы можете договориться с ним о процентах, которые он получит за свою работу, но строго после получения вами денег. До того, как банк одобрит вашу заявку и вы получите деньги, лучше не платите.

  7. Подскажите, а если частный кредитор просит предоплату в небольшой сумме, и просит перевести на счет, все равно это мошенник?

    • Скорее всего да, мошенник.

  8. Здравствуйте! Хочу взять кредит у частника, он просит выслать скан паспорта и прислать номер карты, что бы на нее перечислить деньги. Но на карту надо внести первый платеж по заиму и скинуть ему скан чека что деньги есть на карте. Может ли он их снять или нет? Не попаду ли я в руки мошенника?

    • Добрый день, операции с картой может осуществлять только её владелец, т.к. только вам известен ПИН код. Никому и никогда не сообщайте ваш ПИН код. Используя только скан паспорта и номер вашей карты посторонний человек ничего не сможет сделать с вашими деньгами.

  9. Привет. Сегодня мой муж узнал от коллекторского агентства, что на его имя была ещё 23 декабря 2012 оформлена кредитная карта МТС-БАНК и долг составляет 9т.р. Получается, в банке раздают карты кому-попало и достаточно какой-нибудь ксерокопии документа? В просторах интернета я узнала, что эти карты предлагают всем покупателям в салонах связи МТС. То есть ни о каком фотографировании не может быть речи? В договоре указаны несуществующие телефоны, которые очевидно и не проверяли при выдаче карты мошеннику. В салоне МТС мой муж никогда не был, ничего не покупал и уж тем более подобные карты сам не брал. В ситуации только начинаем разбираться, но уже то, что банк рассматривать заявление только 45 дней собирается весьма впечатляет! Что посоветуете? Заранее спасибо.

    • Добрый день, если ваш муж действительно не оформлял на себя карту, то просто пишите заявление в банк, выдавшего карту. Опишите ситуацию и простите дальнейшего разбирательства. Обычно, если все говорит в вашу пользу, банк идет вам на встречу и снимает с вас претензии. Если же банк будет упрямиться, то смело идите в суд.

  10. УСТРАИВАЛАСЬ НА РАБОТУ, КАК ОКАЗАЛАСЬ СОМНИТЕЛЬНАЯ ФИРМА. КОГДА ВЫПИСЫВАЛИ ПРОПУСКА НА ЛЕКЦИЮ(непонятно зачем) попросили заполнить анкету и внизу данные паспорта и фотографию. ОБРАТНО НЕ ОТДАЮТ. ОКАЗАЛАСЬ шарага очередная. ДЕНЕГ СОДРАЛИ А РАБОТУ НЕ ДАЛИ. ДАННЫЕ ТАК И ОСТАЛИСЬ. КСЕРОКОПИИ НИКАКИХ НЕ ДАВАЛА. ТОЛЬКО ФОТО И НАПИСАННЫЕ НУ РУКИ ДАННЫЕ. МОГУТ КАК ЛИБО ИСПОЛЬЗОВАТЬ В СВОИХ ЦЕЛЯХ ЭТА ФИРМА? НАПРИМЕР КРЕДИТ, ЗАГРАНПАСПОРТ.

    • Любой нормальный банк требует вашего личного присутствия при заключении любого договора. Так же нужно личное присутствие при подачи документов на загранпаспорт и при его получении.

  11. Пустила на квартиру девушку. Она имела доступ к моему ноутбуку. (Просила его дя поиска работы). Также могла взять мои паспортные данные из договора аренды. Могла ли она, зная мой email адрес и мои паспортные данные, взять кредит на моё имя через интернет?
    Этот вопрос меня интересует, т.к. вчера её забрали сотрудники полиции за мошенничество. И что мне делать в этом случае, чтобы аннулировать этот кредит? Больших денег у неё при себе не было. Спасибо

    • Добрый день, с подобными данными она могла бы подать онлайн заявку в банк на кредит или кредитную карту. Но для этого ей бы хватило просто ваших паспортных данных, даже без вашей почты и ноутбука. Однако, для заключения кредитного договора нужно прийти в банк, с документами, и кредитный инспектор должен убедится, что фотография в паспорте и вы это одно лицо. С кредитными картами по-другому, например, в ТКС банке вы можете оформить кредитную карту и получить её на руки, потратить деньги. Поэтому в вашем случае лучше всего сообщить в полицию о ваших подозрениях, чтобы они проверили ваши данные.

  12. Здравствуйте ходила устраиватся на работу оказалось что опять маркетинговая пирамида, когда ходила на первую лекцию попросили копию паспорта и 1 фото я отдала, стоит ли возвращатся за ними и отдадут ли мне? и как могут мне навредить?

  13. Из статьи я понял, что можно оформить кредит по КСЕРОКОПИИ ПАСПОРТА! В салоне Евросети инспектор указывает в анкете проживание в другом месте. Пока долг дойдет по месту прописки, пройдет пол-года. Чтоб провести это «дело» МОШЕННИКУ-ИНСПЕКТОРУ нужна только ксерокопии паспортов, дальше дело ловкости рук. Так грешат инспектора Альфа-Банка, а претензии в банк оставляют неразрешенным, прикрывают «своих» инспекторов-мошенников.

  14. Оформил кредит через интернет в ПРИВАТ-БАНКЕ и ТИНЬКОВ, оба показались мне странными, так-как не оставили договора на руках. Боюсь активировать, помогите разобраться.

  15. Здравствуйте! Скажите пожалуйста, может ли мой муж, без моего ведома взяв мой паспорт, оформить кредит на моё имя?

  16. кто-нибудь сталкивался с подобой ситуацией? imoneybank предлагает дебетовую карту под 10,5%, при этом предусматривается возможность получения кредита под бешеные проценты (50% годовых). прикол вот в чем. офис в нашем городе есть (Волгоград, пр.Жукова 145), но номера тлф не дают, только через службу подддержки 8-800-510-0000. на сайте оформляю заявку на получение дебетовой карты, ввожу свои персональные данные, включая паспортные и номер тлф. мне перезванивают, говорят, что заявка принята, можете получить по почте через неделю. я спрашиваю, а банку разве при этом не нужны мои копии документов, живая подпись? на что мне отвечают, что Вы, мол, пришлете потом нам по почте. а я говорю, а если не пришлю, если просто активирую карту, возьму кредит? вообщем девочка на том конце провода замешкалась. вот вам и очередная схема мошеничества. берете любые паспортные данные, даже нерадивых родственников, или с базы данных (если есть доступ), оформляете заявку, пишете свой же номер тлф (или симку, опять же оформленную на др.лицо), получаете карту, снимаете ниличку в кредит. и оппа вуаля! у вас деньги

Оставьте ваш комментарий

Введите ваше имя

Необходимо ваше имя

Введите корректный email адрес

Необходим email адрес

Введите ваше сообщение

Информационный портал о финансах и кредитах © 2017 Все права защищены

Использование материалов сайта Кредит в удовольствие разрешено только с предварительного согласия правообладателей. Все права на тексты принадлежат их авторам. Сайт может содержать контент, не предназначенный для лиц младше 16-ти лет. При использовании материалов сайта обязательно соблюдение копирайта - индексируемая ссылка на get-creditz.ru

Designed by WPSHOWER

Powered by WordPress